自交易业务诞生以来，金融欺诈就一直是交易业务的一部分。如果你不幸与赫格斯特拉托斯签订了保险协议，他会先让你为他船上的玉米货物投保，然后把玉米运走，卖掉，再把船沉没，然后拿到赔款。当时是公元前300年。
赫斯特拉托斯被当场抓住，愤怒的受害者追赶他，最终溺水身亡。这体现了时代的局限性：赫斯特拉托斯必须亲自实施诈骗。在数字时代，诈骗的匿名性要高得多：电话里一个自信满满的声音自称是你的银行工作人员，一封措辞强硬的电子邮件，要求你立即采取行动，否则你的账户将被关闭。
技艺高超的骗子对受害者及其家人所遭受的痛苦和折磨毫无悔意。他们擅长制造潜意识的恐惧和虚假的紧迫感，让你觉得必须立即行动，而你却没有时间深思熟虑，甚至没有联系金融机构核实任何信息。
每个人都应在防止此类诈骗的发生中发挥重要作用。好消息是，防止受骗的最有力武器是普遍可用的、免费且简单的：什么也不做。忽略任何高压、不寻常的要求。挂断电话，不要回复短信或电子邮件。
然后联系骗子声称代表的金融机构（务必使用公司官方网站上提供的客服电话）。他们的客服代表会提供您准确的账户状态，并且很可能确认一切正常，无需您采取任何行动。
作者：Nick Percoco，Kraken 首席安全官
加密货币诈骗只是几千年来各种金融诈骗手段中新近出现的一种。如果一项资产有价值，骗子就会试图通过欺骗你，让你把这些价值转移给他们。
社会工程学在其中扮演着重要的角色。社会工程学是指骗子通过数十次反复沟通，赢得受害者的信任，最终说服受害者心甘情愿地向骗子支付资产。
这种用时间赢得信任的特殊方法被称为“杀猪”。骗子通常会通过奉承和对受害者爱好和活动表现出浓厚兴趣，逐渐“养肥”受害者。只有当骗子觉得自己有能力骗取一大笔钱财时，才会开始“杀猪”。几天、几周、几个月，甚至几年：如果潜在的最终盗窃金额足够大，骗子就会不惜一切代价来赢得你的信任。
大多数加密货币诈骗都涉及骗子诱骗受害者分享他们的助记词（实际上是他们的密码），以便骗子能够访问他们的加密货币。任何人在任何情况下索要你的助记词，都意味着他们想要不受限制地访问你的加密货币。停止。挂断电话。不要回复邮件或短信。什么也不要做。
骗子知道，如果你不采取行动，他们就会吃亏。制造恐慌是促使受害者立即采取行动的有效策略。骗子会假扮成急需钱回家的惊恐家庭成员。尽管受害者直接给家庭成员发一条短信或打个电话就能立即识破骗局，但骗子们最擅长的就是让受害者一直处于恐慌状态。挂断电话，保持冷静，独自联系家庭成员。
尽管加密货币欺诈损失仅占政府发行货币欺诈损失的一小部分，但却引起了过多的关注。无论使用何种技术完成交易，将任何有价货币单位发送给另一方的过程大致相同。
另一种常见的骗局是主动提供“机会”。几十年来，所谓的“股票经纪人”在所谓的“锅炉房”里打来高压推销电话，这种做法屡见不鲜。他们的做法也大同小异：毫无理由地打电话给你，一个完全陌生的人，给你一个绝佳的机会，让你在短时间内赚到巨额财富。类似的加密货币骗局也存在。
挂断电话，屏蔽号码，不要回复。如果你有机会在几天或几周内让一笔钱翻倍，你就不会拿起电话，开始试图找陌生人倾诉这件事。
因此，以下是我的建议，以帮助您避免诈骗：
相信你的直觉——对任何听起来好得令人难以置信的优惠、交易或机会保持怀疑态度。如果有人告诉你“保证”你成功，这也是一个严重的危险信号。
行动缓慢，谨慎行事—— 无所作为是一剂强有力武器。大多数受害者的行为都是出于恐惧、恐慌或贪婪，这些情绪会凌驾于理性决策之上。几乎没有任何合法的财务状况需要立即采取行动。留意来电者声称代表的机构，拨打其合法网站上列出的客户服务电话，并咨询客服是否有问题。
先核实后再相信——不要仅仅因为有人告诉你他们在某家公司工作就立即认定是真的。大多数软件供应商不会主动打电话来帮你修复技术问题。如果有人不请自来地上门拜访，即使穿着制服，也要索要他们的个人身份证明，记下他们的员工编号，并通过官方渠道与相关公司联系。这听起来可能有点偏执，但骗子可以很容易地购买制服和假身份证来赢得目标客户的信任。
了解你的情绪—— 骗子会利用人的情绪来影响目标的判断。如果你感到外界压力，要求你尽快完成交易，而这让你感到兴奋、担忧或压力，请终止交易或通信。请按照上述说明进行尽职调查。
记住，骗子会建立信任——信任骗子会问一些私人问题，比如你是否结婚、结婚多久了，以及你是否有孩子。答案几乎总是为了建立联系而设计的：“哦，太好了，我在这里结婚12年了。小杰西卡12岁了，皮特刚满5岁，这年龄是不是很棒？” 这些谎言的目的只有一个，让你感觉像是在和一位朋友说话，一个和你一样的人。
密码、PIN 码和登录信息不得共享——无论是数字钱包的种子短语，还是银行账户的密码，您的登录信息都应始终保密。任何合法公司或服务都不会要求您与他们共享这些信息。降低在线风险最安全的方法是使用密码管理器随机生成的完全唯一的登录名和密码。这种方法可以确保您的凭据既强大又不可识别，同时在供应商发生数据泄露或黑客攻击时，还能保护其他账户的安全。
公开的个人资料也可能被诈骗者利用——请谨慎考虑您在公共论坛（包括社交媒体）上展示的个人信息。尽管许多此类网站的目的各不相同，但诈骗者确实会利用这些信息来识别目标并提取信息，以便操纵未来的受害者。在多个不同的网站上使用相同的用户名？诈骗者可能已经知道他们想要访问的账户的用户名。
仔细检查网站网址——网络诈骗者现在可以制作复杂的网站副本，并将其显示在搜索引擎顶部附近。这些虚假网站可能看起来与原网站完全相同，只是网址链接略有不同。知道您想访问哪个网站吗？不用谷歌搜索，直接在浏览器地址栏中输入即可。
避免回复冲动——回复未经请求的电子邮件和短信，即使只是表明你打算退订，也会让骗子误以为你的电子邮件地址或电话号码仍然有效。你是否曾经收到过来自陌生号码的短信，上面只写着“嗨”？回复“你是谁？”往往是与骗子接触的第一步。
对所见所闻持保留态度——随着人工智能和深度造假技术的兴起，识别真实信息变得前所未有的困难。随着这些技术日益复杂，识别真实信息将愈发困难。切勿仅凭单一信息来源做出财务决策。不妨花时间从第二或第三个信息来源验证信息，甚至可以随机查看其他使用过产品或服务的顾客的在线评论，以确保信息真实可靠。
任何时候，当您对来电、电子邮件或短信有任何疑问时——尤其是要求提供个人信息或资产交易的电话、电子邮件或短信——请记住，您的第一个最佳行动方案是根本不采取任何行动：首先，什么也不做。
节日季是与挚爱之人共享美好时光的季节。遵循我们的简单策略，避免与那些对你抱有恶意的人分享你的加密货币。
